Détenir de l'argent liquide chez soi n'est pas illégal. Cependant, les sommes importantes attirent rapidement l'attention des forces de l'ordre, des douanes et de la police. Lors d'enquêtes criminelles, il n'est pas rare que de l'argent liquide soit saisi, même lorsque la personne qui le transporte n'est pas elle-même suspecte.

Cela soulève de nombreuses questions : la police peut-elle simplement vous confisquer votre argent ? Quels sont vos droits lorsque vos économies ou les fonds de votre entreprise sont saisis ? Et comment récupérer votre argent ? Dans cet article, nous expliquons le cadre juridique, les protections existantes et les précautions à prendre si vous vous trouvez dans cette situation.

1. Le fondement juridique : quand la police peut-elle saisir de l’argent liquide ?

Le pouvoir de saisir des espèces est principalement régi par le Code de procédure pénale néerlandais (Wetboek van Strafvordering, WvSv). Il existe deux principaux fondements juridiques :

Article 94 WvSv – Établir la vérité

En vertu de l'article 94 de la loi sur la sûreté de l'État (WvSv), tous les objets susceptibles d'établir la vérité ou de prouver l'origine illicite des fonds peuvent être saisis. Les espèces sont expressément visées, notamment en cas de soupçon de blanchiment d'argent, de fraude ou d'autre infraction financière. Le seuil requis pour ce type de saisie est relativement bas : aucune autorisation judiciaire n'est nécessaire dès lors qu'il existe un soupçon raisonnable de culpabilité.

Article 94a WvSv – Recouvrement des actifs

L’article 94a de la loi allemande sur la sûreté de l’État (WvSv) prévoit un second fondement juridique : la saisie conservatoire, mesure plus étendue, car les fonds peuvent également être retenus à titre de garantie pour une sanction future. En principe, ce type de saisie requiert une autorisation écrite du juge d’instruction (rechter-commissaris) conformément à l’article 103 de la WvSv.

Stockage des espèces saisies

La gestion pratique des espèces saisies est régie par le décret relatif aux biens saisis (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen). Conformément à l'article 4 de ce décret, les espèces saisies doivent être déposées dans les plus brefs délais sur un compte bancaire détenu par le dépositaire – généralement l'Agence centrale de recouvrement des amendes (CJIB). De ce fait, vous perdez non seulement l'accès physique à votre argent, mais également tout potentiel de gain pendant la période de saisie.

2. Vos droits : quelles garanties existent ?

La loi offre aux personnes concernées plusieurs garanties importantes. Il est essentiel que vous connaissiez ces droits et que vous les exerciez activement, car ils ne sont pas toujours appliqués automatiquement.

Droit à un reçu

Lorsque la police saisit votre argent, vous avez droit à un reçu écrit. Ce document mentionne le montant et les circonstances de la saisie. Conservez-le précieusement : il constitue votre principal élément de preuve pour toute procédure ultérieure visant à lever la saisie.

La procédure de plainte (article 552a du Code de procédure civile)

Vous pouvez contester la légalité d'une saisie en déposant une plainte écrite auprès du tribunal. Dans cette plainte, vous demandez au tribunal de lever la saisie et de vous restituer votre argent. Le tribunal examinera si l'intérêt de la procédure pénale justifie le maintien de la saisie. Si vous déposez une plainte dûment motivée dans les délais impartis, vous avez le droit d'être entendu. N'attendez pas : plus vous tardez, plus la saisie risque de se consolider.

L'obligation pour le tribunal de motiver sa décision

Si vous soulevez des objections précises à la saisie – par exemple, en démontrant la provenance licite des fonds – le tribunal est tenu d'y répondre explicitement. Un tribunal qui ignore vos arguments sans les motiver agit contrairement à la jurisprudence constante de la Cour suprême (Hoge Raad).

Proportionnalité et subsidiarité

La saisie doit être proportionnée. Si le montant saisi est sensiblement supérieur à l'amende ou à la confiscation prévue, cela peut justifier une levée (partielle). Il vous appartient de soulever cette question : le tribunal n'est pas tenu d'apprécier d'office la proportionnalité, mais dès lors que vous présentez cet argument, il est tenu de l'examiner.

3. Que dit la jurisprudence ? Analyse des jugements récents

La Cour suprême néerlandaise (Hoge Raad) a, ces dernières années, précisé les règles et les garanties encadrant la saisie d'espèces. Vous trouverez ci-dessous les extraits les plus pertinents de ses décisions récentes.

Examen de proportionnalité sur demande (HR 2025:804 et HR 2023:128)

La Cour suprême a confirmé qu'un tribunal saisi d'une plainte n'est pas tenu d'apprécier d'office la proportionnalité de la mesure. Toutefois, dès qu'une personne soulève des objections concrètes – par exemple, en démontrant l'origine licite des fonds ou en faisant valoir un montant de saisie disproportionné –, le tribunal doit explicitement examiner ces objections au regard des principes de proportionnalité et de subsidiarité. Il est donc essentiel qu'une plainte bien étayée soit présentée.

Test de propriété dans les réclamations de tiers (HR 2024:1123)

Lorsqu'un tiers revendique la propriété des fonds saisis plutôt que celle du suspect, le tribunal doit déterminer si cette revendication est établie hors de tout doute raisonnable. À défaut de preuves suffisantes, la saisie est maintenue. Ceci impose un niveau de preuve élevé aux tiers souhaitant recouvrer les fonds saisis.

Les intérêts des procédures pénales comme critère (HR 2023:166 et HR 2024:442)

Une saisie peut se poursuivre aussi longtemps que les intérêts de la procédure pénale l'exigent, que ce soit pour établir la vérité ou prouver l'origine illicite des fonds. La saisie n'est illégale que s'il n'est pas hautement improbable que le tribunal ordonne ultérieurement la confiscation ou la restitution des fonds. S'il existe une perspective réaliste de restitution, vous disposez de solides arguments pour contester la saisie.

Les erreurs de procédure comme motifs d’illégalité (RBROT 2025:3360)

Il arrive que la saisie d'espèces soit jugée illégale en raison d'erreurs de procédure, par exemple si elle a été effectuée hors du champ de compétence de l'agent ou si elle ne relevait pas de l'enquête. Dans ce cas, le tribunal peut lever la saisie, même si l'argent n'a pas été obtenu légalement.

4. Comment démontrez-vous l'origine légale de votre argent ?

L'une des principales difficultés pratiques après une saisie est de prouver que l'argent a été obtenu légalement. La charge de la preuve vous incombe : vous devez démontrer de manière plausible que l'argent ne provient pas d'une activité criminelle. Plus vos preuves sont solides, plus votre position est forte.

Les formes de preuves pertinentes comprennent :

• relevés bancaires indiquant le retrait ou le transfert des fonds
• Déclarations fiscales et évaluations justifiant l'existence des actifs
• Factures, contrats ou justificatifs de paiement pour les transactions commerciales en espèces
• Documents relatifs à un héritage ou à une donation (actes notariés, relevés bancaires de virements)
• Déclarations de tiers (notaire, comptable, membres de la famille) concernant l'origine des fonds

N'oubliez pas que votre seule déclaration est généralement insuffisante. Plus vous fournirez de documents écrits et objectifs, plus le tribunal sera susceptible de juger l'origine licite des fonds suffisamment établie.

5. Conseils pratiques en cas de saisie de votre argent

• Demandez systématiquement un reçu écrit au moment de la saisie. Notez la date, l'heure et le nom de l'agent concerné.
• Déposez plainte sans délai auprès du tribunal. N'attendez pas et ne vous laissez pas rassurer par de vagues promesses de remboursement.
• Rassemblez au plus vite les preuves de l'origine licite des fonds : relevés bancaires, documents fiscaux, contrats et déclarations de tiers.
• Demandez à votre avocat si la saisie est fondée sur l'article 94 ou 94a de la loi WvSv. Cela déterminera les moyens de défense et les démarches procédurales les plus susceptibles d'aboutir.
• Vérifiez si le montant saisi est proportionné à la sanction attendue. En cas de disparité importante, mentionnez-le explicitement dans votre plainte.
• Pour les sommes importantes ou les situations complexes, il est toujours conseillé de faire appel à un avocat spécialisé en droit pénal ou en recouvrement d'actifs. La procédure de plainte est soumise à des exigences strictes et requiert une expertise juridique pointue.

Questions fréquentes

1. La police peut-elle simplement prendre mon argent ?

Oui, mais uniquement sur la base d'un fondement légal. En vertu de l'article 94 de la loi allemande sur la sûreté de l'État (WvSv), la police est habilitée à saisir des fonds s'il existe un soupçon raisonnable d'infraction pénale et si ces fonds sont pertinents pour l'enquête. Pour une saisie conservatoire au titre de l'article 94 bis de la WvSv, une autorisation judiciaire est généralement requise. La saisie n'est donc pas arbitraire ; elle est soumise à des conditions légales.

2. Je ne suis pas suspect. Mon argent peut-il quand même être saisi ?

Oui, c'est possible. Une saisie en vertu de l'article 94a de la loi sur la saisie-arrêt peut également porter sur des fonds appartenant à un tiers, par exemple un membre de la famille ou un associé du suspect. Dans ce cas, vous avez le droit d'agir en tant que plaignant dans le cadre de la procédure de réclamation et de contester la légalité de la saisie. Le tribunal examinera alors si votre droit de propriété est établi hors de tout doute raisonnable.

3. Combien d'argent liquide suis-je autorisé à transporter ?

Il n'existe pas de limite légale au montant d'argent liquide que vous pouvez transporter aux Pays-Bas. Toutefois, lors du franchissement d'une frontière de l'UE, vous devez déclarer les sommes égales ou supérieures à 10 000 € (Règlement UE 2018/1672). En cas de non-respect de cette obligation, l'argent peut être confisqué. Aux Pays-Bas, la police peut également intervenir pour des sommes inférieures en cas de soupçons concrets d'infraction pénale.

4. Qu'est-ce qu'une plainte (klaagschrift) et quand dois-je en déposer une ?

Une plainte est une requête écrite adressée au tribunal afin d'obtenir la levée de la saisie. Elle est déposée auprès du tribunal compétent. Il n'existe pas de délai légal strict, mais il est conseillé d'agir au plus vite : plus vous attendez, plus la saisie risque d'être considérée comme « nécessaire ». Faites appel à un avocat pour rédiger efficacement la plainte et identifier les meilleurs arguments de défense.

5. Combien de temps mon argent peut-il rester saisi ?

En principe, la saisie peut être maintenue aussi longtemps que l'intérêt de la procédure pénale l'exige. Dans les affaires pénales complexes, cela peut parfois prendre des années. Si vous portez plainte et que le tribunal constate que l'intérêt de la procédure pénale ne justifie plus la saisie, ou que l'origine licite des fonds est manifeste, ces derniers doivent vous être restitués. Sans intervention de votre part, les fonds peuvent être retenus jusqu'à la fin de la procédure pénale.

6. Vais-je percevoir des intérêts si mon argent a été saisi illégalement ?

La loi ne prévoit pas automatiquement le versement d'intérêts. Dans certains cas, vous pouvez demander le remboursement des frais engagés en vertu de l'article 591a du Code de procédure civile, mais l'obtention d'intérêts complets pendant la période de saisie n'est pas simple sur le plan juridique. C'est pourquoi il est si important d'agir en justice sans délai.

7. Que se passe-t-il si mon argent a déjà été confisqué ?

Si le tribunal a ordonné la confiscation des fonds lors d'une procédure pénale, il n'y a généralement pas de recours. La confiscation est une mesure définitive. Vous pouvez interjeter appel du jugement pénal si vous le contestez. C'est pourquoi il est essentiel de justifier la provenance licite des fonds le plus tôt possible, soit lors du dépôt de la plainte, soit dès le début de la procédure pénale.

8. Puis-je également faire l'objet d'une saisie d'argent liquide à la douane ?

Oui. Aux contrôles frontaliers, les douaniers ou la Koninklijke Marechaussee peuvent saisir des espèces si vous n'avez pas déclaré 10 000 € ou plus lors de votre entrée ou sortie de l'UE, s'il existe des indices de blanchiment d'argent ou d'autres infractions pénales, ou si les fonds sont liés à une enquête pénale en cours. Vos droits restent inchangés : vous pouvez contester cette saisie et demander une assistance juridique.

Conclusion

La saisie d'espèces est soumise à des règles légales strictes et à des garanties procédurales. La police ne peut pas simplement s'emparer de votre argent : il doit exister un fondement légal, et vous avez toujours le droit de contester la légalité de la saisie.

Mais ces droits ne s'exercent pas d'eux-mêmes. Vous devez agir : déposer une plainte, justifier la provenance licite des fonds et contester la proportionnalité de la saisie. À défaut, votre argent risque de rester bloqué longtemps, parfois pendant des années.

N'attendez pas. Demandez immédiatement un reçu, rassemblez vos documents et consultez un avocat spécialisé sans tarder. Cela permettra d'éviter que votre argent ne soit bloqué plus longtemps que nécessaire et d'optimiser vos chances de succès.

Sources clés

• Articles 94 et 94a du Code de procédure pénale (WvSv)

• Article 103 WvSv (autorisation judiciaire par le juge d’instruction)

• Article 552a du CCP (procédure de réclamation)

• Décret sur les objets saisis (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen), art. 4

• Règlement (UE) 2018/1672 (obligation de déclaration aux points de passage frontaliers)

• HR, 18 avril 2025, ECLI:NL:HR:2025:804.

• HR 31 janvier 2023, ECLI:NL:HR:2023:128

• RH 2024, ECLI:NL:HR:2024:1123

• HR 14 février 2023, ECLI:NL:HR:2023:166

• RH 2024, ECLI:NL:HR:2024:442

• Rb. Rotterdam 2025, ECLI:NL:RBROT:2025:3360