Aux Pays-Bas, il n'est pas illégal de transporter ou de détenir de l'argent liquide. Toutefois, la police et les douanes peuvent le saisir en cas de suspicion d'infraction, même si vous n'êtes pas vous-même suspect. Vous pouvez contester cette saisie en déposant une plainte écrite (klaagschrift) auprès du tribunal, conformément à l'article 552a du Code de procédure pénale néerlandais (Wetboek van Strafvordering, Sv). Plus vos preuves concernant la provenance des fonds seront solides, meilleures seront vos chances de succès.
Nous expliquons ci-dessous sur quels fondements juridiques l'argent liquide peut être saisi, quelles garanties s'appliquent, ce que dit la jurisprudence récente de la Cour suprême et ce que vous pouvez faire pour récupérer votre argent.
Sur quelle base légale la police peut-elle saisir de l'argent liquide ?
Il existe deux principaux motifs. En vertu de l'article 94 Sv, des espèces peuvent être saisies pour établir la vérité ou prouver l'origine illicite des produits ; en vertu de l'article 94a Sv, elles peuvent être saisies à titre de garantie pour une amende ou une ordonnance de confiscation ultérieure.
Le fondement juridique invoqué détermine les arguments que vous pouvez avancer et le sort probable des fonds à l'issue de la procédure. Demandez systématiquement lequel des deux a été utilisé. Notre cabinet spécialisé en droit pénal traite les deux cas.
Saisie pour établir la vérité (Article 94 Sv)
En vertu de l'article 94 Sv, tout objet susceptible d'établir la vérité ou de prouver l'origine illicite des fonds peut être saisi. L'argent liquide en est un exemple typique, notamment en cas de soupçons de blanchiment d'argent, de trafic de stupéfiants ou de fraude.
Le seuil est relativement bas. Un enquêteur peut saisir de l'argent liquide en cas de suspicion d'infraction pénale ; aucune autorisation préalable d'un juge n'est requise. À l'issue de la procédure, le tribunal décide si l'argent est confisqué, retiré de la circulation ou restitué.
Saisie conservatoire (Article 94a Sv)
En vertu de l'article 94a de la loi suédoise, des sommes d'argent peuvent être saisies pour garantir le paiement d'une amende future ou d'une ordonnance de confiscation. On parle alors de saisie conservatoire.
Elle va plus loin qu'une saisie au titre de l'article 94 Sv, car l'argent n'a pas à être lié à l'infraction : il sert uniquement de garantie. En principe, elle requiert une autorisation écrite du juge d'instruction (rechter-commissaris) conformément à l'article 103 Sv. Dans certains cas, des sommes appartenant à une personne autre que le suspect peuvent également être saisies de cette manière.
Que devient l'argent saisi ?
Les espèces saisies sont généralement déposées dans les plus brefs délais sur un compte bancaire détenu par le dépositaire. Vous perdez l'accès à cet argent pendant toute la durée de la saisie.
Les règles relatives à la conservation des biens sont définies dans le décret relatif aux biens saisis (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen). L'argent lui-même n'est pas consommé, mais il est interdit de le dépenser ou de l'investir, et la saisie peut durer longtemps.
Quels sont vos droits lorsque votre argent est saisi ?
Vous avez droit à un reçu écrit et vous pouvez déposer une plainte auprès du tribunal. Le tribunal doit examiner vos arguments concrets, notamment ceux relatifs à la proportionnalité.
Ces droits ne sont pas toujours appliqués automatiquement. Vous devez les invoquer vous-même.
Droit à un reçu
Lorsque la police saisit votre argent, vous avez droit à un reçu écrit (bewijs van inbeslagneming) indiquant le montant et les circonstances. Conservez-le précieusement : il constitue votre principal élément de preuve pour toute procédure ultérieure.
Notez également la date, l'heure, le lieu et le nom ou le numéro de l'agent, dès que possible.
La procédure de réclamation (article 552a Sv)
Vous pouvez demander au tribunal la levée de la saisie et la restitution des fonds en déposant une plainte écrite. Le tribunal examinera votre plainte en chambre du conseil, et vous avez le droit d'être entendu.
Une plainte peut être déposée pendant la procédure pénale et jusqu'à trois mois après sa clôture. Elle doit être déposée auprès du tribunal où l'affaire est ou sera jugée. N'attendez pas pour porter plainte : plus la saisie dure, plus il est difficile de justifier qu'elle n'est plus nécessaire.
Quel critère le tribunal applique-t-il ?
Le tribunal examine si les intérêts de l'enquête pénale exigent le maintien de la saisie. Ce critère est strict pour le plaignant.
Dans le cadre d'une saisie conservatoire au titre de l'article 94 Sv, le recours n'est recevable que s'il est hautement improbable que le tribunal pénal ordonne ultérieurement la confiscation ou le retrait de la circulation des fonds. S'agissant d'une saisie conservatoire au titre de l'article 94a Sv, la question est de savoir s'il est hautement improbable qu'une ordonnance de confiscation ou une amende soit prononcée. C'est pourquoi une explication documentée de l'origine licite des fonds est bien plus pertinente qu'un simple grief d'abus de procédure.
Proportionnalité et subsidiarité
La saisie doit être proportionnée. Si le montant saisi est nettement supérieur à l'amende ou à la confiscation prévue , cela peut justifier une levée partielle de la saisie.
Le tribunal n'est pas tenu de se prononcer d'office sur cette question. Toutefois, dès lors qu'elle est soulevée avec des arguments concrets, il doit l'examiner et motiver sa décision.
Que dit la jurisprudence récente ?
La Cour suprême (Hoge Raad) a durci les règles relatives aux recours contre la saisie d'espèces ces dernières années. Le point commun est que la Cour doit examiner sérieusement les arguments concrets et étayés.
La proportionnalité est examinée lorsque vous l'augmentez
Dans un arrêt du 31 janvier 2023 (ECLI:NL:HR:2023:128), la Cour suprême a jugé qu'elle n'est pas tenue d'examiner d'office la proportionnalité et la subsidiarité. Elle doit le faire si le plaignant soutient que son intérêt à recouvrer les sommes dues prévaut sur l'intérêt de l'enquête.
Dans un arrêt du 27 mai 2025 ( ECLI:NL:HR:2025:804 ), le plaignant a fait valoir que le montant saisi en vertu de l'article 94a Sv était largement supérieur à l'ordonnance de confiscation attendue. Le tribunal de première instance avait rejeté cet argument en invoquant le caractère sommaire de la procédure de plainte. La Cour suprême a jugé que le tribunal de première instance aurait dû examiner l'argument au fond.
Une explication crédible doit être fournie.
Dans un arrêt du 7 février 2023 (ECLI:NL:HR:2023:166), il a été constaté que, selon le plaignant, les espèces saisies venaient d'être retirées de son compte bancaire. La Cour suprême a estimé que le tribunal de première instance n'avait pas suffisamment motivé la poursuite de la saisie, compte tenu de cette explication.
Les tiers qui réclament l'argent
Si une personne autre que le suspect revendique la propriété des fonds saisis, le tribunal examine si cette personne peut raisonnablement être considérée comme le propriétaire légitime. Dans un arrêt du 3 septembre 2024 (ECLI:NL:HR:2024:1123), la Cour suprême a cassé une décision qui n'avait pas pris en compte les explications détaillées fournies par une tierce personne concernant son activité de transfert de fonds.
Un arrêt du 26 mars 2024 (ECLI:NL:HR:2024:442) concernait un mineur qui réclamait des biens saisis au domicile de ses parents. La Cour suprême a estimé qu'il appartenait au tribunal d'examiner si le mineur avait qualité de propriétaire, mais a confirmé la saisie pour un autre motif : l'enquête menée contre la mère l'exigeait.
Erreurs de procédure
Une saisie peut également être illégale en raison d'un vice de procédure, par exemple lorsqu'elle excède le cadre de la mesure d'enquête autorisée. Dans ce cas, le tribunal peut lever la saisie indépendamment de la provenance des fonds.
Le tribunal de district de Rotterdam est parvenu à cette conclusion le 7 mars 2025 (ECLI:NL:RBROT:2025:3360). Un procureur délégué européen avait saisi des espèces en vertu d'une ordonnance d'enquête portant sur des documents et des preuves de dépenses, mais non sur la saisie des espèces elles-mêmes.
Comment prouver que l'argent est licite ?
En pratique, il faut démontrer de manière plausible que l'argent ne provient pas d'activités criminelles. Les documents écrits et objectifs sont les pièces de preuve les plus convaincantes.
Les preuves utiles comprennent :
- relevés bancaires indiquant le retrait ou le transfert de l'argent ;
- déclarations fiscales et évaluations qui attestent de l'existence des actifs ;
- factures, contrats ou caisses enregistreuses pour les transactions commerciales ;
- actes notariés ou relevés bancaires relatifs à un héritage ou à une donation ;
- Des déclarations d'un notaire, d'un comptable ou d'autres personnes concernant l'origine des fonds.
Votre seule déclaration ne suffit généralement pas. Sachez que les explications fournies à la police au moment de la saisie seront comparées à des documents ultérieurs. Si vous êtes suspecté, il est souvent judicieux de consulter un avocat avant d'expliquer la provenance de l'argent.
Les douanes peuvent-elles saisir votre argent à la frontière ?
Oui. Lorsque vous entrez ou sortez de l'UE avec 10 000 EUR ou plus en espèces, vous devez les déclarer aux douanes conformément au règlement (UE) 2018/1672. À défaut, les douanes peuvent retenir temporairement les fonds.
Les douanes ou la Maréchaussée royale néerlandaise (Koninklijke Maréchausséeee) peuvent également retenir des espèces d'un montant inférieur à ce plafond s'il existe des indices laissant penser qu'elles sont liées à une activité criminelle. Aux Pays-Bas, il n'y a pas de limite maximale pour le transport d'espèces, mais une somme importante sans justification claire peut entraîner une enquête pour blanchiment d'argent.
Que faire si votre argent est saisi ?
Demandez un reçu, renseignez-vous sur le fondement juridique, rassemblez les preuves de l'origine légitime et portez plainte dans les délais. Ne vous fiez pas à de vagues promesses de remboursement.
- Demandez un reçu écrit au moment de la saisie et notez la date, l'heure et le nom de l'agent.
- Demandez à votre avocat si la saisie est fondée sur l'article 94 ou l'article 94a Sv, car cela détermine les meilleurs arguments.
- Rassemblez au plus vite des preuves de la provenance légale de l'argent.
- Vérifiez si le montant saisi est proportionnel à l'amende ou à l'ordonnance de confiscation prévue, et augmentez-le explicitement si ce n'est pas le cas.
- Déposez une plainte auprès du tribunal, en joignant les documents requis.
Les litiges portant sur des sommes importantes ou des affaires complexes nécessitent l'intervention d'un avocat spécialisé dans les procédures de confiscation et de recouvrement d'actifs . Si le tribunal pénal prononce la confiscation dans son jugement définitif, seul un appel peut permettre de contester cette décision.
En résumé
- Il est légal de transporter ou de détenir de l'argent liquide, mais celui-ci peut être saisi en vertu de l'article 94 ou de l'article 94a Sv, même à des personnes qui ne sont pas suspectes.
- Vous avez droit à un reçu et pouvez déposer une plainte en vertu de l'article 552a Sv, au plus tard trois mois après la fin de l'affaire.
- La plainte n'aboutit que s'il est hautement improbable que l'argent soit confisqué ou utilisé dans le cadre d'une ordonnance de confiscation.
- Les preuves documentées de l'origine licite et les arguments concrets de proportionnalité sont les éléments les plus déterminants.
- Lorsque vous franchissez une frontière extérieure de l'UE avec 10 000 EUR ou plus, vous devez le déclarer.
Questions fréquentes concernant l'argent saisi et vos droits
La police peut-elle simplement prendre mon argent ?
Non sans fondement légal. En vertu de l'article 94 Sv, des espèces peuvent être saisies en cas de suspicion d'infraction pénale et si les fonds sont pertinents pour l'enquête. Une saisie conservatoire au titre de l'article 94a Sv requiert généralement l'autorisation du juge d'instruction.
Je ne suis pas suspect. Mon argent peut-il quand même être saisi ?
Oui, dans certaines circonstances. Vous pouvez alors déposer une plainte vous-même. Le tribunal examine si vous pouvez raisonnablement être considéré comme le propriétaire légitime et si les intérêts de l'enquête justifient toujours la saisie.
Combien d'argent liquide suis-je autorisé à transporter ?
Aux Pays-Bas, il n'existe pas de plafond légal. Lorsque vous entrez ou sortez de l'UE avec 10 000 EUR ou plus, vous devez les déclarer aux douanes conformément au règlement (UE) 2018/1672. La police peut également intervenir pour des montants inférieurs en cas de soupçons concrets d'infraction pénale.
Qu’est-ce qu’une plainte (klaagschrift) et quand dois-je en déposer une ?
Une plainte est une demande écrite adressée au tribunal pour lever la saisie et restituer les fonds. Vous pouvez la déposer pendant la procédure et au plus tard trois mois après la clôture de l'instance. Déposez-la dès que possible, en joignant les documents justifiant la provenance des fonds.
Combien de temps mon argent peut-il rester saisi ?
Tant que les intérêts de l'enquête pénale l'exigent. Dans les affaires complexes, cela peut prendre des années. Si le tribunal estime que la saisie n'est plus justifiée, l'argent doit être restitué.
Vais-je percevoir des intérêts si mon argent a été saisi illégalement ?
La loi ne prévoit pas automatiquement le versement d'intérêts. Une fois la procédure terminée, vous pouvez, dans certains cas, demander le remboursement de certains frais, tels que les honoraires d'avocat, mais l'obtention d'une indemnisation complète pour les intérêts perdus n'est pas simple. C'est une raison supplémentaire d'agir rapidement.
Et si mon argent a déjà été confisqué ?
Si le tribunal pénal a prononcé une confiscation, seul un appel peut la contester. C'est pourquoi il est important de démontrer rapidement la provenance licite des fonds, dès le dépôt de la plainte ou au début de l'instance.
Puis-je également faire l'objet d'une saisie d'argent liquide à la douane ?
Oui. Les douanes ou la Maréchaussée royale néerlandaise peuvent retenir des espèces si vous n'avez pas déclaré 10 000 euros ou plus lors de votre entrée ou sortie de l'UE, ou s'il existe des indices de blanchiment d'argent ou d'une autre infraction. Vous pouvez contester cette décision.
Est-il illégal de détenir ou de transporter une grosse somme d'argent liquide ?
Non. Détenir ou transporter de l'argent liquide n'est pas illégal en soi. Cependant, les sommes importantes peuvent attirer l'attention de la police et des douanes et être saisies en cas de suspicion d'infraction pénale.
Que devient mon argent une fois saisi ?
Les fonds sont généralement déposés sur un compte bancaire détenu par le dépositaire. Vous ne pouvez y accéder qu'une fois la saisie levée ou jusqu'à ce que le tribunal statue sur leur sort.
Ai-je droit à une preuve que mon argent a été saisi ?
Oui. Vous avez droit à un reçu écrit indiquant le montant et les circonstances de la saisie. Conservez-le : il constitue une preuve importante pour toute procédure ultérieure.
Puis-je contester la saisie de mon argent ?
Oui, en déposant une plainte auprès du tribunal en vertu de l'article 552a Sv. Appuyez-la avec des documents sur l'origine de l'argent et, le cas échéant, des arguments sur la proportionnalité.
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